犯法团伙改装POS机连电脑盗取800万拳

2020-05-01 来源：黑龙江租房网

犯法团伙改装POS机连电脑盗取800万

警方抓捕到嫌犯,从他裤兜里搜出一支枪。

好贼：犯法团伙改装POS机连电脑 1输密码就被盗

好阴：克隆卡后不急于取现待卡养肥再分而食之

当你刷卡消费的时候，有可能手中所按的密码器并未连接上POS机；当你在各个账户间转移款项时，可能正有一批犯法团伙在等待它愈来愈肥这个案件提示我们：1、对待自己的银行卡，怎样谨慎都不为过；2、不要迷信带磁条的芯片卡，面对诡计多端的犯法团伙，那芯片形同虚设。

1、打掩护

聘应届毕业生开店疯狂克隆三百套卡

以高薪招聘应届90后女大学毕业生，利用她的身份开黑店，犯法团伙躲在背后通过改装后的POS机，疯狂盗取客人300多套银行卡信息和密码，克隆后套现得到800余万元。近日，广州天河警方打掉了这个手段极高明、反侦察能力极强的跨境克隆信用卡欺骗犯罪团伙，共抓获杨某、黄某、钟某和刘某4名犯罪嫌疑人（其中有两名台湾人），缉获伪卡395张、空白卡487张、磁卡读写器1个、信息侧录仪2台、笔记本电脑4台、POS机8台、银行U盾32个、人民币6.1万元和仿六四制式手枪1支、子弹11发。警方还发现，这次被盗刷的卡中有大量的附带磁条的芯片卡，这种原本被标榜安全性较佳的银行卡实质未起到安全防范作用。

200万元通过50个账户转走

1月11日，还迷迷糊糊躺在被窝里的李老板听到两声短信提示音，短信显示其持有的一张银行卡刚刚进行了刷卡消费。疑惑的李老板爬起身，在衣服里摸出钱包，发现这张银行卡还在钱包里的夹层中。李老板顿时心里1紧。再一细看信息显示这张银行卡里的资金被人分两笔刷卡消费，合计人民币元。李老板立即向天河警方报警。

天河警方专案组警察调取记录发现，该银行卡内的200余万元资金在跨行经过两个外地的中间账户后，迅速被分散转进了50个不同账户！而且，该账户从2012年9月起，就有不同地点的多次查询记录。而这些，李老板竟然全不知情。

与此同时，这50个账户纷纷被人在数个不同地点的银行ATM机上取现。地点触及广东东莞、深圳和湖南永州，乃至还有台湾等地。这下可以肯定，他的银行卡是被人盗刷了。产生一样情况的还有佛山的刘老板，被盗刷407万元。

2、改装机

假机用来盗信息真机装在桌底下

李老板曾于2012年9月21日在广州市天河区某不锈钢加工部的一部POS机上进行过消费，他记起当时曾在那里用这张银行卡给粤通卡进行过充值。一次就中招？

专案组警察侦察发现，以广州市天河区某不锈钢加工部申请的POS机实际共刷卡300余张，其中已有19名持卡人的20张银行卡被盗刷，金额高达760余万元。顺藤摸瓜，专案组警察发现该POS机实际摆放在广州市天河区某百货店内，店面不大，里头唯一粤通卡充值业务。开店的居然是一名刚刚走出校园的90后女大学毕业生刘某！刘某还曾以百货店名义申请了另外1台POS机，这部POS机也曾刷卡14张，其中1张银行卡被盗刷，金额达40.95万元。

警方清查发现，刘某本人在店内只负责收取现金，不管POS机，她是被人高薪诱惑后利用她的身份开黑店，真正的幕后老板是湖南省永州市人杨某。

打工仔上自学犯法手段

今年35岁的杨某原在东莞打工，2011年得知有克隆银行卡的新型犯罪后，开始不停上搜索，查看各种犯法报导，逐步掌握了这类犯法手段。

2012年初，他游逛至黄埔大道一家粤通卡充值点时，发现顾客基本都用银行卡来充值，他就开始打起了歪主张，并与台湾人黄某约定，杨某负责侧录银行卡信息，黄某负责复制假银行卡和取现。

2012年6月，杨某通过络以招聘文员的名义找到应届女大学毕业生刘某，许以5000元薪酬，利用她的身份租店面、办执照、申请POS机、申办粤通卡充值点。接着，杨某将改装的POS机设备放在桌上，一旦有客人进来充值，他就会趁客人不注意将客人的银行卡在侧录装备上划一下，当客人在改装后的POS机上输入密码的时候，该POS机就会将其密码信息完整显示在连接的电脑上，由此套取了客人的银行卡信息及密码。杨某会在桌子底下真正的POS机上输入客人的密码，并打印小票，以完成充值程序。通过这个手段，他搜集了300余套的银行卡信息和密码，随后在2012年底关掉了粤通卡充值点，将刘某遣散，时刻准备套现。

3、找车手

等卡养肥再化整为零

在取得了300多个客人的信息后，杨某遁入东莞市厚街镇，监督黄某兑现套现。他们丝毫不急着套现，而是通过不定时地查询监控，等卡里的钱变多，嫌疑人称这个进程叫养卡。等到卡里有足够多的钱，黄某以800~1000元一个的价格收购了一批带身份证、银行卡、银、U盾、绑定卡的全套完全个人信息，用作接赃。对经常保有大额资金的大卡，他们通过POS机刷卡消费（即时到账模式）的情势，将银行卡里的巨额资金跨行、多级、分散转移，然后再通过黄某的台湾同乡钟某组织车手，分散在广东东莞、深圳、湖南永州，乃至到台湾等地的ATM机上取现，盗窃资金合计高达800余万元。

该名犯罪嫌疑人盗用的是一名毁容人士的身份信息！诡异！后再经深入调查，专案组民警找到了该名嫌疑人的真实身份 1名台湾偷渡客。原来，钟某是一名54岁的台湾籍男子，面貌正常，十年前从台湾偷渡到内地，隐姓埋名地潜伏在福建厦门和福州、广东深圳和东莞等地的台资企业里面打工数年，混迹于群贼之间。2012年底，其被台湾人黄某相中，主要负责复制银行卡的取现工作。为遮盖自己的真实身份，钟某花了人民币4万元通过不法渠道盗用了他人的身份，购买了一张假冒身份证，乃至还购买了一把自制手枪和11发子弹。

开店

嫌疑人招聘1名应届女大学毕业生，并利用她的身份租店面、办执照、申请POS机、申办粤通卡充值点。

盗刷

嫌疑人将改装的POS机装备放在桌上，一旦有客人充值，他就会趁客人不注意将银行卡在侧录设备上划一下。当客人在改装后的POS机上输入密码时，该POS机就会将密码信息显示在连接的电脑上。

养卡

取得卡片信息后，犯法团伙其实不急于套现，而是通过查询监控，等卡里的钱变多，嫌疑人称这个进程叫养卡。

接赃

等到卡里有足够多的钱，嫌疑人即以800~1000元一个的价格收购一批带身份证、银行卡、银、U盾、绑定卡的全套完整个人信息，用作接赃。

取现

对克隆的大卡，他们通过POS机刷卡消费的形式，将资金跨行、多级、分散转移，然后再通过车手，分散在东莞、深圳、永州、台湾等地的ATM机上取现。

4、抓捕

嫌犯裤袋里有支上膛枪